各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦，各地方法人金融機構(gòu)：

為規(guī)范地方金融重大風(fēng)險事項報告行為，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)，我局制定了《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融重大風(fēng)險事項報告管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際，認(rèn)真貫徹落實。

附件：《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融重大風(fēng)險事項報告管理辦法》

內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

2021年11月12日

附件：

內(nèi)蒙古自治區(qū)

地方金融重大風(fēng)險事項報告管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范地方金融重大風(fēng)險事項報告行為，提高金融風(fēng)險防范和處置能力，維護社會經(jīng)濟秩序和金融穩(wěn)定，促進地方金融高質(zhì)量服務(wù)實體經(jīng)濟，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的地方金融組織以及注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域外的地方金融組織在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求報告重大風(fēng)險事項。

第三條本辦法所稱重大風(fēng)險事項，是指可能對地方金融組織（含分支機構(gòu)，下同）自身經(jīng)營發(fā)展、地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定造成重大影響的事項，不包含行政許可事項、備案事項和依據(jù)相關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局或者盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)報送的報告和報表等基本信息。

第四條地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時、客觀、真實、全面地報告各類重大風(fēng)險事項。

地方金融組織報告的重大風(fēng)險事項涉及商業(yè)秘密的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局和盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守各項保密制度規(guī)定，合理確定知悉范圍，妥善保管相關(guān)材料。

第二章報告事項及時限

第五條存在以下情形之一的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施，并在事項發(fā)生或者應(yīng)當(dāng)知曉之時起2小時內(nèi)報告：

（一）引發(fā)群體性事件或者聚眾上訪、圍攻或者沖擊地方金融組織及營業(yè)場所的；

（二）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件等致使地方金融組織無法正常經(jīng)營，或者造成重大社會影響的；

（三）受到暴恐襲擊或者發(fā)生造成人員傷亡、財產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失的社會安全事項，或者受到其他社會安全事項嚴(yán)重影響的；

（四）地方金融組織因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的；

（五）重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷，在4小時以內(nèi)難以恢復(fù)而影響正常營業(yè)的；

（六）重要資料、重要賬冊、重要空白憑證、重要數(shù)據(jù)、客戶信息、印章等丟失或者被偽造、被盜用，已經(jīng)或者可能導(dǎo)致重大損失的；

（七）法定代表人、實際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員逃匿、失蹤、非正常死亡、喪失民事行為能力或者被有權(quán)機關(guān)調(diào)查或采取強制措施等不能正常履職的；從業(yè)人員非正常死亡等嚴(yán)重影響正常經(jīng)營活動或者造成重大社會影響的；

（八）涉及敏感地區(qū)、敏感時期、敏感人物的突發(fā)事項信息；

（九）其他可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的突發(fā)事項。

特別重大、敏感的事項發(fā)生后，涉事地方金融組織應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門電話報告相關(guān)信息，2小時內(nèi)報送書面報告。

第六條存在以下情形之一的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施，并在事項發(fā)生或者應(yīng)當(dāng)知曉之時起24小時內(nèi)報告：

（一）發(fā)生流動性困難的;

（二）被其他金融監(jiān)管部門、執(zhí)法部門處以暫停部分業(yè)務(wù)、停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或者取消資質(zhì)等處罰的；

（三）被其他金融監(jiān)管部門、執(zhí)法部門罰沒10萬元以上罰款的；

（四）地方金融組織的母公司、總公司或?qū)嶋H控制人出現(xiàn)危機或經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整，可能對地方金融組織穩(wěn)健經(jīng)營造成重大影響的；

（五）地方金融組織主要出資人虛假出資、抽逃出資或者主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

（六）地方金融組織的子公司發(fā)生重大事項，可能對地方金融組織造成重大影響的；

（五）從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在10萬元以上的案件，以及與地方金融組織自身管理有關(guān)的其他案件；

（六）從業(yè)人員或者客戶涉嫌非法集資、洗錢等非法活動的；

（七）因欺詐或其它信息安全事項，導(dǎo)致地方金融組織、客戶資金嚴(yán)重?fù)p失，或者造成重大社會影響的；

（八）地方金融組織違法違規(guī)經(jīng)營，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失或影響的；

（九）發(fā)生重大涉訴、重大投資、發(fā)行的金融產(chǎn)品出現(xiàn)違約等，已經(jīng)或者可能導(dǎo)致重大損失或影響的；

（十）出現(xiàn)負(fù)面輿情，可能對地方金融組織產(chǎn)生重大影響的；

（十一）地方金融組織場所、設(shè)施、財物、賬戶被查封、扣押、凍結(jié)三個月內(nèi)，地方金融組織董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

（十二）監(jiān)管部門要求報告的其他情況。

第三章報告內(nèi)容及要求

第七條盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)以及地方金融組織要建立健全重大風(fēng)險事項報告、風(fēng)險防控處置的工作機制和流程，指定重大風(fēng)險事項報告的牽頭部門及聯(lián)絡(luò)員，報送《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織重大風(fēng)險事項報告人員報備表》（附件1）。

重大風(fēng)險事項報告牽頭部門或聯(lián)絡(luò)員發(fā)生變更的，應(yīng)在變更后3個工作日內(nèi)重新報備。

第八條地方金融組織是重大風(fēng)險事項報告的責(zé)任主體。

自治區(qū)級地方金融組織應(yīng)當(dāng)直接向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局報告，其他地方金融組織向其直接監(jiān)管的屬地地方金融工作機構(gòu)報告。

第九條盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)以及地方金融組織報告重大風(fēng)險事項，應(yīng)填報《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融組織重大風(fēng)險事項報告表》（附件2）。

重大風(fēng)險事項報告實行主要負(fù)責(zé)人責(zé)任制，由主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。主要負(fù)責(zé)人因特殊原因無法簽發(fā)的，應(yīng)及時授權(quán)其他負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

第十條屬本辦法第五條規(guī)定的事項，盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)應(yīng)在接到地方金融組織報告的重大風(fēng)險事項后2小時內(nèi)逐級上報。屬于本辦法第六條規(guī)定的事項，盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)應(yīng)在接報后24小時內(nèi)逐級上報。

重大風(fēng)險事項原則上應(yīng)以書面形式逐級上報，特別緊急的，應(yīng)立即電話報告相關(guān)信息，可多級同時報告，但應(yīng)于24小時內(nèi)書面報告具體情況。性質(zhì)復(fù)雜且處置時間長的重大事項，根據(jù)實際工作需要，必要時可增加報告頻次。

第十一條重大風(fēng)險事項報告應(yīng)要素完整、重點突出，基本要素包括但不限于：事項概況、簡要經(jīng)過、原因背景、已經(jīng)產(chǎn)生或者可能產(chǎn)生的后果影響、趨勢研判、處置情況及下一步措施等。

第十二條重大風(fēng)險事項應(yīng)一事一報，并根據(jù)事項進展報告后續(xù)情況。重大風(fēng)險事項首報后，出現(xiàn)重要的新情況、新變化、新進展或者需要補充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時內(nèi)續(xù)報，最遲不超過72小時。

第十三條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局和盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)接到重大風(fēng)險事項報告后，認(rèn)為需要進一步核實相關(guān)信息或者要求采取相關(guān)措施的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)按要求落實，并及時反饋相關(guān)信息。

第四章考評和問責(zé)

第十四條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局可對盟市地方金融工作機構(gòu)重大風(fēng)險事項報送時效、核報情況、整體工作等進行通報。

盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，不及時報告或處理轄內(nèi)地方金融組織重大風(fēng)險事項的，由上級監(jiān)管部門進行通報；造成重大不良后果或影響的，上級監(jiān)管部門可向?qū)俚卣岢鰡栘?zé)建議。

第十五條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局和盟市、旗縣地方金融工作機構(gòu)可視情況約談地方金融組織法定代表人、實際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者有關(guān)工作人員，要求對重大風(fēng)險事項進行說明，并可對地方金融組織重大風(fēng)險事項報告執(zhí)行情況進行現(xiàn)場核查。

第十六條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)將地方金融組織重大風(fēng)險事項報告執(zhí)行情況納入監(jiān)管評價。

第十七條地方金融組織違反本辦法規(guī)定，遲報、漏報、謊報、瞞報重大風(fēng)險事項，或者未按要求采取相應(yīng)措施的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局依據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》等規(guī)定進行處罰。

第五章附則

第十八條注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機構(gòu)要按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》和中央金融管理部門及其派出機構(gòu)關(guān)于重大風(fēng)險事項報告的內(nèi)容和時限要求，向旗縣級以上人民政府或者自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局、地方金融工作機構(gòu)報告。

第十九條本辦法所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、區(qū)域性股權(quán)市場以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織及其分支機構(gòu)。

第二十條本辦法由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條本辦法自2021年12月12日起施行。國家、自治區(qū)對地方金融重大風(fēng)險事項報告內(nèi)容和要求等另有規(guī)定的，從其規(guī)定。