自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局關于印發(fā)

《內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化

“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作

實施方案》的通知

各盟市金融辦，滿洲里、二連浩特市金融辦：

為深入貫徹落實《國務院關于深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）、《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號）和《內蒙古自治區(qū)人民政府關于印發(fā)自治區(qū)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》（內政發(fā)〔2021〕4號）精神，我局制定了《內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作實施方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際，認真貫徹實施。

附件：《內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作實施方案》

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?????????????????????????? 2021年10月26日

附件：

內蒙古自治區(qū)地方金融組織深化

“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管工作

實施方案

?? 為深入貫徹落實《國務院關于深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》（國發(fā)〔2021〕7號）、《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號）和《內蒙古自治區(qū)人民政府關于印發(fā)自治區(qū)深化“證照分離”改革進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知》（內政發(fā)〔2021〕4號）精神，持續(xù)深化“放管服”改革，加快推進自治區(qū)地方金融監(jiān)管組織“證照分離”改革全覆蓋，創(chuàng)新和強化事中事后監(jiān)管，進一步優(yōu)化營商環(huán)境，有效激發(fā)市場主體活力和社會創(chuàng)造力，推動地方金融高質量發(fā)展，結合工作實際，制定本方案。

????一、總體要求

?? 以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，按照黨中央、國務院和自治區(qū)黨委、政府的決策部署，持續(xù)深化“放管服”改革，不斷完善自治區(qū)地方金融組織“證照分離”改革和事中事后監(jiān)管措施，著力構建簡約高效、公正透明、寬進嚴管的行業(yè)準營規(guī)則,進一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力，優(yōu)化地方金融營商環(huán)境，促進地方金融持續(xù)健康發(fā)展。

????二、改革范圍和方式

依照《內蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》規(guī)定，對照《中央層面設定的涉企經(jīng)營許可事項改革清單（內蒙古自治區(qū)2021年版）》和《地方層面設定的涉企經(jīng)營許可事項改革清單（內蒙古自治區(qū)2021年版）》，自2021年7月1日起，在全區(qū)范圍內，將地方金融組織的設立、合并、分立、確定經(jīng)營范圍和區(qū)域、減少注冊資本金等行政許可或者批復事項，納入涉企經(jīng)營許可事項“證照分離”改革范圍，實施涉企經(jīng)營許可事項清單式管理，并根據(jù)監(jiān)管政策變化，動態(tài)調整更新改革事項清單。按照優(yōu)化審批服務的改革方式，通過優(yōu)化受理審批模式、完善審批業(yè)務流程、延長許可證件有效期限等措施，進一步提升政務服務水平和審批效能。在推進審批制度改革的同時，健全地方金融監(jiān)管體制，依法履行監(jiān)管職能，創(chuàng)新事中事后監(jiān)管措施，不斷強化對地方金融組織的監(jiān)管。

????三、改革內容

（一）壓減審批時限。將地方金融組織的設立、合并、分立、確定經(jīng)營范圍和區(qū)域、減少注冊資本金等行政許可或者批復事項的“三級聯(lián)審”審批時限，由90個工作日壓減至50個工作日。國家層面對地方金融組織行政許可期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（二）延長許可證件有效期限。按照中國銀保監(jiān)會要求，從2021年7月1日開始，延長典當經(jīng)營許可證有效期限，對全區(qū)新設立典當行和典當行換發(fā)經(jīng)營許可證的，將許可證有效期限由6年延長至10年。

（三）提高行政審批服務效率。推進“互聯(lián)網(wǎng)+政務服務”，將涉企經(jīng)營許可事項納入自治區(qū)一體化在線政務服務平臺，提供“一窗受理”、“三級聯(lián)審”、“一網(wǎng)通辦”等優(yōu)質高效服務。落實審批服務規(guī)范化精細化要求，科學細化量化審批服務標準，壓減自由裁量權，完善審批規(guī)則，編制審批辦事指南和標準化審批流程圖，統(tǒng)一明確申報要件、審批程序、審批時限、受理咨詢方式、審批部門和審批責任人等有關內容，推進同類事項無差別受理、同標準辦理。加強與信用體系建設、政務信息資源共享、電子證照應用推廣等改革舉措的有效銜接，對通過信息共享可以獲得的信息材料，不再要求申請人提交，減輕市場主體負擔。加強政策宣傳及業(yè)務指導，做好申請人咨詢解答及政策解讀，確保改革工作取得實效。

????四、創(chuàng)新和強化事中事后監(jiān)管

?? （一）完善三級地方金融監(jiān)管體制。貫徹落實《內蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》，強化盟市和旗縣地方金融工作機構依法對轄區(qū)地方金融組織的監(jiān)管職責，明確權責清單、行政審批及行政執(zhí)法等事項，加快形成上下配合、協(xié)調聯(lián)動的監(jiān)管機制。落實“放管服”改革要求，深化行政執(zhí)法體制改革，推進執(zhí)法重心下移，加強盟市和旗縣地方金融工作機構執(zhí)法能力建設，依法履行地方金融組織的初步審查、行政備案、行政檢查等監(jiān)管職責。

?? （二）加強制度體系建設。嚴格按照國家法律法規(guī)和《內蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例》規(guī)定，健全完善地方金融組織監(jiān)管實施細則、監(jiān)管操作指引以及相關配套制度，明確監(jiān)管依據(jù)、監(jiān)管要求、監(jiān)管流程及監(jiān)管措施，完善退出機制，形成對地方金融組織機構管理、人員管理、行為管理、風險管理的全面監(jiān)管體系，提升地方金融組織規(guī)范運營水平。

?? （三）規(guī)范行政執(zhí)法行為。建立健全地方金融組織行政執(zhí)法公示、執(zhí)法全過程記錄和重大執(zhí)法決定法制審核辦法，研究制定地方金融組織監(jiān)管執(zhí)法程序規(guī)范，完善現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管辦法，細化行政處罰裁量規(guī)則，健全行政執(zhí)法調查、取證、告知、決定等制度，推動執(zhí)法信息公開透明、執(zhí)法全過程留痕、執(zhí)法決定程序完備。

?? （四）完善差異化監(jiān)管機制。突出強優(yōu)、促中、汰劣、治亂的監(jiān)管導向，健全地方金融組織分類分級監(jiān)管制度體系，強化差異化監(jiān)管措施，合理匹配監(jiān)管資源、監(jiān)管事項和監(jiān)管頻次。重點對地方金融組織的公司治理、業(yè)務發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、風險防控、信息披露、社會責任等情況開展監(jiān)管評級，對高風險機構實施重點監(jiān)管，對經(jīng)營規(guī)范的機構予以積極支持。加大對違法違規(guī)企業(yè)監(jiān)管、處罰、清退力度，引導“空殼”“失聯(lián)”企業(yè)有序退出。

（五）創(chuàng)新和豐富監(jiān)管手段。綜合運用非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、第三方輔助監(jiān)管、信用監(jiān)管、黑白名單制度等多種方式，依法依規(guī)采取監(jiān)管談話、窗口指導、警告通報、限期整改、托管接管、行政處罰等多種措施，完善地方金融組織監(jiān)管信息平臺功能，加強對地方金融組織的在線精準定位、離線精準定量、動態(tài)風險評估，實現(xiàn)科學監(jiān)管、精準監(jiān)管、依法監(jiān)管、建設性監(jiān)管。

（六）健全社會監(jiān)督機制。推動行業(yè)協(xié)會制定實施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，鼓勵行業(yè)協(xié)會制定發(fā)布產(chǎn)品和服務標準，提高地方金融組織自我規(guī)范和自我發(fā)展能力。建立健全投訴舉報處理機制，暢通公眾監(jiān)督渠道，及時核實處理投訴舉報情況，發(fā)揮公眾和輿論監(jiān)督作用。

????五、保障措施

?? （一）加強組織實施。各級地方金融監(jiān)管部門要切實提高政治站位，加強組織領導，強化組織責任，扎實推進改革，確?！白C照分離”改革各項任務落實落地。嚴格落實監(jiān)管責任，將隨機抽查比例頻次、被抽查概率與抽查對象的信用等級、風險程度掛鉤，對有不良信用記錄、潛在風險比較高的機構加大監(jiān)管頻次和力度。

?? （二）強化統(tǒng)籌協(xié)調。統(tǒng)籌抓好“證照分離”改革與“放管服”改革工作，協(xié)調推進“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)建設，深化地方金融監(jiān)管部門與中央金融管理部門派出機構、公安、網(wǎng)信等部門間的協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒，配合市場監(jiān)管部門深化商事登記制度改革，健全完善照前會商協(xié)調機制，強化上下銜接、內外聯(lián)動，形成工作合力。

?? （三）加強政策宣傳。廣泛開展“證照分離”改革的宣傳引導、政策解讀，重點加強對行政許可受理窗口和審批工作人員的業(yè)務培訓，切實提高改革政策的透明度、知曉度和熟悉度。及時總結改革過程中的好經(jīng)驗好做法，加快成果轉化和形成制度規(guī)范，密切關注改革進展，做好中期評估，跟進完善改革舉措。